חסכון ויעוץ פנסיוני

חסכון ויעוץ פנסיוני

קופות גמל

קופת גמל היא שם כולל לקבוצת מכשירי חיסכון לטווח בינוני או ארוך. מדובר באפיק חיסכון פנסיוני שמוסדר בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) תשס"ה - 2005 ובתקנות מס הכנסה (כללים לאישור ולניהול קופות גמל), תשכ"ד - 1964.

קרנות פנסיה

מבחינה משפטית קרן פנסיה היא סוג של קופת גמל, למעשה קרן הפנסיה נועדה להבטיח הכנסה חודשית לאחר גיל הפרישה מהעבודה. גובה התשלום משתנה ממבוטח למבוטח בהתאם לגובה החיסכון שצבר במרצות השנים.

ביטוחי מנהלים

ביטוח מנהלים הוא אפיק חיסכון פנסיוני המיועד לתשלום פנסיה חודשית בהגיע החוסך לגיל הפרישה. מדובר בתוכנית ביטוח חיים משולבת חיסכון המיועדת למנהלים ועובדים שכירים כאחד.

קרנות השתלמות

קרנות השתלמות הפכו לאחד ממכשירי החיסכון האטרקטיביים והמשתלמים במשק שכן מדובר במוצר ייחודי מבין מוצרי החיסכון הפנסיוני. משרדנו מציע מגוון רחב של מסלולי השקעה בהתאם ליכולת והצרכים של המשקיע.

קרנות ההשתלמות מיועדות לשכירים ועצמאיים ופטורים מתשלום מס הכנסה על הרווחים שנצברו בקרן במידה ונמשכו בהתאם למועדים המפורטים להלן:

  1. משיכת הקרן לאחר 3 שנות ותק בקרן לצורך מימון השתלמויות או לימודים.
  2. משיכת הקרן לאחר 3 שנות ותק בקרן ובתנאי שהעובד הגיע לגיל פרישה מעבודה לכל מטרה.
  3. משיכת הקרן לאחר 6 שנים מתחילת ההפקדות לקרן בכל גיל ולכל מטרה.

צרו איתנו קשר

נשמח לעמוד לשירותכם, השאירו פרטים ונחזור בהקדם!

ההודעה נשלחה בהצלחה!

יש למלא את כל השדות!